Hátrahagyott bankszámla – avagy mit akart az örökhagyó?
Bankszámla: Nagyon sokan nincsenek tisztában az öröklési szabályokkal, noha sajnálatos módon, általában az emberek megtapasztalják az örökösödési dolgokat, legalább egyszer egy életben.
A legtöbben például azt sem tudják, hogy milyen az öröklési sorrend, és valljuk be őszintén nem is igazán foglalkoznak vele. Természetesen ezzel nincsen semmi probléma, ha eljön az ideje nyilván mindenki tájékozódik a dolgok menete felől.
Mi a helyzet például a bankszámlával, amit az elhunyt hátrahagy?
Amennyiben van végrendelet és abban fel van tűntetve az örökhagyó végakarata szerinti kedvezményezett, abban az esetben például a hagyatéknak a bankszámla nem lesz a része. Így azt az nem is tudja senki megörökölni, hanem a végrendeletben megjelölt személy kapja. Van azonban olyan eset is, hogy a bankszámlaszerződésen van megjelölve halál esetén egy számlakedvezményezett.
Mi történik ilyenkor?
Ebben az esetben a banknak kötelessége minden kétséget kizáróan megbizonyosodni a valós körülményekről és kifizetni a kedvezményezettnek a számlán maradt pénzt. Ez történik akkor is, ha a végrendeletben az örökhagyó másra hagyta volna az összeget. Ezért fontos például tudni minden esetben, hogy a bankszámla szerződésen mi szerepel. Így – ha időközben – megváltozik az örökhagyó szándéka a pénz felől, akkor a banknál ezt meg tudja változtatni, illetve módosítani.
Előnye is van
Amennyiben a családnak például csak egy bankszámlája van, akkor a halál esetén megjelölt kedvezményezett megnevezésével egy család pénz nélkül maradása megelőzhető. Hiszen halálesetkor a bank a számlát azonnal zárolja, és a továbbiakban is majd kizárólag a tényleges örökös jut hozzá a rajta lévő összeghez. Ráadásul ehhez egy jogerőre emelkedett hagyaték átadó végzés szükségeltetik.
Az örökhagyó juttatásai
Ha az elhunytnak lenne fel nem vett szociális ellátása, – például segély, vagy nyugdíj – azt a törvényben meghatározott szabályok szerint kell nézni. A jogosult halála esetén a vele élő házastárs, vagy annak hiányában a gyermek, unoka kapja. Jogosultak továbbá a szülők, nagyszülők de végül a testvér is. Az örökös – amennyiben az más személy – a fel nem vett juttatásokat csak akkor veheti fel, ha a fentebb említett személyek az örökhagyó családjában nem léteznek.
Mészáros Ferenc
ngatlan és eszköz szakértő
